Avrupa Birliği (AB) üyesi ülkeler, nakit yapılan ödemeleri 10 bin Euro ile sonlandırmak ve bin avronun üzerindeki kripto süreçleri sıkı biçimde denetleme konusunda muahede sağladı.
AB Kurulu, üye ülkelerin, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenlemeye ait müzakerelerde uzlaştıklarını duyurdu.
Buna nazaran, mevcut düzenleyici çerçevenin kapsamı genişletilecek ve boşluklar kapatılacak.
AB üyesi ülkelerde mali süreçlere daha katı kurallar uygulanacak.
10 BİN EURO’YU AŞAN ÖDEMELER YASAKLANACAK
Suçluların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler sonlandırılacak.
AB ülkelerinde 10 bin Euro’yu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin Euro’dan daha düşük hudut uygulayabilecek.
Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.
AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla uğraş kurallarını bütün kripto dalını kapsayacak formda genişletebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli ihtimamı göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve bilgileri doğrulamak zorunda kalacak.
KRİPTO VARLIKLARDA KİMLİK SAKLILIĞI ZORLAŞACAK
Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin Euro’dan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranın aklanmasının önlenmesinde memleketler arası standart belirleyen Mali Hareket Misyon Gücü (FATF) tarafından listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafından da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu evreden sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakereler yürütülecek.
MEVCUT DURUMDA SINIRLAMA YOK
Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da bin Euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin Euro, Polonya’da 15 bin Euro’ya kadar yapılabiliyor.
Bu sonların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin Euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor. (AA)